Información de Quejas Valores Inversiones
Recordatorios Importantes:
Es posible que tenga recursos civiles en virtud de la Ley de Valores de Tennessee de 1980; sin embargo, estos recursos se rigen por el estatuto de limitaciones que pueden impedirle recuperar sus perdidas si no actua de manera oportuna. Debe consultar a un abogado privado para obtener mas asesoramiento individual.
Cualquier accion que tome la Division de Valores en relacion con su queja sera para hacer cumplir la Ley y las Reglas de Valores, no para recuperar los fondos de los inversionistas. La Division no representa legalmente intereses individuales y no puede obligar a nadie a devolverle su dinero.
¿Que no puede hacer la Unidad de Investigación de Servicios Financieros ("FSIU")?
Actuar come su abogado obrindarle asesoramiento legal.
¿Que es un valor?
- Un valor se define ampliamente para incluir una amplia gama de inversiones, come acciones, bones, pagares, debentures, intereses de sociedades limitadas, intereses de petroleo y gas y contratos de inversion.
- Por lo general, si se realiza una inversion de dinero en un negocio con la expectativa de obtener una ganancia a traves de los esfuerzos de alguien que no sea el inversionista, se considera un valor.
¿Que no es un valor?
- Moneda, cheque (certificado o no), giro, letra de cambio o carta de credito bancario.
- Una nota u otra evidencia de endeudamiento emitida en una transaccion mercantil o de consume, en lugar de una transaccion de inversion.
- Un interes en una cuenta de deposito en un banco o asociacion de ahorro y prestamo.
- Una poliza de seguro, poliza de dotacion o contrato de anualidad en virtud del cual una compaf\\ia de seguros se compromete a pagar dinero ya sea en una suma global, periodicamente de por vida o durante algun otro periodo especifico.
Caracteristicas comunes de los valores no registrados:
- Se representan come inversiones seguras.
- Se representan come inversiones sin riesgo.
- Se representan come inversiones de retorno garantizado.
- Ofrecen retornos sobre la inversion que son mayores que el mercado prevaleciente.
- Las comisiones de venta que se pagan a los agentes de venta son muy superiores a las de los productos tradicionales.
¿Cómo presento una queja?
Puede presentar una queja en linea, por telefono o en persona. La forma mas conveniente y rapida de presentar una queja es completar un formulario de queja que se encuentra en nuestro sitio web en https://www.tn.gov/commerce/securities/investors/file-a-complaint.html. Seleccione el formulario de Queja de Valores/lnversiones..
¿Qué documentación necesito para presentar una queja?
Documentacion relevante, come polizas de seguro, certificados de seguro, folletos de venta, estados de cuenta, cheques cancelados, confirmaciones, correspondencia o cualquier otra cosa que pueda ser pertinente para probar o refutar las alegaciones. En general, cuanto mas documentacion relevante proporcione, mas facil sera investigar su queja.
¿Puedo presentar una denuncia de forma anónima?
Sí, sin embargo, sin conocer la fuente de la queja, a menudo es difícil investigar las denuncias de manera efectiva.
He presentado una denuncia. ¿Qué pasa después?
Después de que la División haya recibido su queja, se revisará y asignará a un investigador para que la evalue más a fin de determinar si se recomienda una investigación oficial. Es posible que un investigador se comunique con usted para obtener más datos e información. También se le puede pedir que dé una entrevista o declaración formal. Si es necesario, se le puede pedir que testifique en una audiencia administrativa.
¿Qué sucede si FSIU determina que se ha producido un fraude?
Si la investigacion concluye que se ha producido un fraude, la FSIU recomendara que nuestra División Legal tome las medidas administrativas correspondientes. Tal acción podría incluir multas, suspensión o revocación de la licencia. Si se inicia una acción legal, el resultado se determinará en una audiencia ante un juez de derecho administrativo. En ciertas situaciones, FSIU remitira la investigación a las autoridades policiales correspondientes para un posible enjuiciamiento penal.
¿Adónde puedo ir para obtener mas información sobre educación para inversionistas?
Visite nuestro sitio web en https://www.tn.gov/commerce/securities/investors/investor-education-program.html